스포트라이트
'포트폴리오 매니저'는 금융 또는 투자 펀드 매니저의 일종입니다.
Investment Manager, Asset Manager, Fund Manager, Wealth Manager, Portfolio Analyst, Investment Analyst, Investment Strategist, Portfolio Strategist, Portfolio Specialist, Investment Officer
포트폴리오 매니저는 투자자가 제공한 자금을 투자할 책임이 있습니다. 자금은 벤처 캐피탈 회사, 뮤추얼 펀드, 헤지 펀드 또는 기타 투자 기관에서 제공할 수 있습니다. 포트폴리오 매니저는 수익을 내기 위해 자금을 투자하는 최선의 방법을 결정합니다. 이들은 특정 투자 종목을 선택하고 시장에서 거래를 실행합니다.
- 다른 사람의 성공적인 투자를 돕습니다.
- 성공하려면 시사를 파악하고 중요한 결정을 내려야 합니다.
- 이 역할에서 충분한 보상을 받고 인정받습니다.
- 매일 도전적인 업무.
포트폴리오 매니저는 개인이 될 수도 있고, 같은 포트폴리오를 관리하는 그룹과 함께 일할 수도 있습니다. 포트폴리오 매니저는 업무 시간 동안 회의, 전화 통화, 이메일 또는 문자 메시지 응답에 많은 시간을 할애합니다. 이 시간 동안 포트폴리오 매니저는 다음을 기대할 수 있습니다:
- 경제 동향은 물론 시사 이슈와 해당 이슈가 금융 시장에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 공부하세요.
- 재무 데이터와 과거 실적을 분석합니다.
- 회사 데이터는 물론 직원 개인의 성과도 분석할 수 있습니다.
- 보고서를 작성하거나 프레젠테이션을 만드세요.
- 고위급 투자자와 만나보세요.
- 펀드에 대한 투자를 추천합니다.
포트폴리오 매니저는 관리 중인 투자에서 보다 적극적인 역할을 선택할 수도 있습니다. 패시브 매니저는 데이터를 사용하여 일반적으로 별다른 상호작용 없이 시간이 지남에 따라 성장하는 것으로 이해되는 장기 투자에 투자합니다. 액티브 매니저는 더 자주 거래하고 시장 성장률을 능가하려고 노력할 것입니다. 투자자는 매니저가 어떤 유형의 투자를 하길 원하는지 결정합니다.
헤지펀드 매니저의 경우
단일 매니저 헤지펀드인 경우 포트폴리오 매니저가 자본을 조달하고 모든 책임을 지며, 멀티 매니저 펀드인 경우 일정 금액의 운용자산(AUM)을 할당받아 투자합니다. 펀드 유형에 관계없이 PM은 최종 트레이딩 결정을 내리고, 리스크와 전체 포트폴리오를 모니터링하며, 규정 준수, IT, 회계 등 백/미들 오피스 운영을 감독합니다.
포트폴리오 매니저가 되기 전의 직업:
분석가 작업에는 다음이 포함됩니다:
- 업계 및 회사 동향을 모니터링합니다.
- 잠재적 또는 현재 포트폴리오 회사의 경영진, 고객, 공급업체와 대화합니다.
- 선임 애널리스트와 포트폴리오 매니저의 질문에 답변하고 아이디어를 설명/방어합니다.
- 투자 아이디어 창출.
- 아이디어를 뒷받침하는 재무 모델과 가치 평가를 구축하세요.
- 현장 방문 및 "채널 점검"을 통해 실사를 수행합니다.
선임 분석가(섹션 책임자)의 업무에는 다음이 포함됩니다:
- 애널리스트와 유사한 업무를 수행하지만 추가적인 책임이 있습니다:
- 대체 이름에서 알 수 있듯이 한 분야, 산업 또는 전략을 전문으로 하는 경우가 많습니다.
- 포트폴리오 매니저에게 아이디어를 제시하고, 아이디어를 도출하고, 애널리스트가 그 아이디어를 구체화하고 지원하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다.
- 업무를 도와줄 아래 애널리스트를 개발하고, PM의 신뢰를 얻고, 주식 리서치 애널리스트 및 관리 팀과 평판을 쌓는 등 관리에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다.
- 강력한 서면/구두 커뮤니케이션 능력.
- 데이터 분석 및 데이터 트렌드 이해에 탁월합니다.
- 연역적 추론과 복잡한 원인과 결과 관계를 이해합니다.
- 워드 프로세싱, 데이터베이스 분석, 스프레드시트 등 컴퓨터 활용 능력.
- 미적분과 통계 등 수학에 능숙해야 합니다.
- 고객 서비스 기술
- 관리 및 관리.
- 경제 및 회계.
- 자산 관리 회사
- 연금 펀드
- 재단(기부금)
- 보험 회사
- 은행
- 헤지 펀드
- 증권 회사
다른 금융권 직종과 마찬가지로 포트폴리오 매니저도 장시간 근무하는 경우가 많습니다. 이 직책은 초급 직책이 아니므로 다른 재무 분석 직책에서 일정 기간 근무할 수 있습니다. 즉, 다른 직책으로 이동하기 전에 한 직책에서 이미 성공적인 시간을 보냈을 것입니다.
포트폴리오 매니저는 일반적으로 공모주 성장을 통해 수익을 창출합니다. 사모펀드를 통한 투자가 증가하면서 이러한 잠재력 중 일부가 사라지고 있습니다.
포트폴리오 관리는 데이터 수집 및 분석에 대한 의존도를 계속 높이고 있습니다. 또한 소프트웨어가 보안 성능에 대한 더 복잡한 예측을 실행할 수 있게 되면서 기술 사용이 증가하고 있습니다.
또한 재무적 범위를 벗어난 품목을 취급하는 경우도 증가하고 있습니다. 기업들은 환경에 대한 관심과 인적 자원의 다양성을 더욱 강화하고 있습니다. 일부 포트폴리오 매니저는 이러한 관심을 기업의 대중적 인식과 수익을 높이는 데 활용하고 있습니다.
- 스포츠 경기의 스코어 키핑.
- 수학 수업 및 수업.
- 레모네이드 가판대와 같은 개인 비즈니스 운영.
- 매점 또는 기타 비즈니스 관련 활동 운영 지원.
- 포트폴리오 매니저는 일반적으로 금융 또는 관련 분야 학사 학위를 보유하고 있습니다.
- 공통 수업에는 회계, 비즈니스, 경제, 재무, 위험 관리, 수학 및 주식 시장 주제가 포함됩니다.
- MBA를 이수하는 것이 선호되며 경쟁이 치열한 취업 시장에서 자격을 높일 수 있습니다. 석사 학위를 취득하면 고급 직급으로 승진할 수 있으므로 주니어 레벨에서 시작할 필요가 없습니다.
- 대부분의 포트폴리오 매니저는 어시스턴트 직책에 채용되기 전에 리서치 분석 등 관련 직무에서 수년간 근무한 실무 경험이 핵심입니다.
- 애널리스트와 학생을 위한 인턴십도 포트폴리오 매니저 업무를 준비하는 데 큰 도움이 됩니다.
- 포트폴리오 매니저는 공인재무분석사 인증 프로그램을 이수해야 합니다.
- 컬럼비아 대학교와 함께 제공하는 공인 포트폴리오 매니저 아카데미의 공인 포트폴리오 매니저 또는 와튼의 자산 및 포트폴리오 관리 자격증 온라인 과정과 같은 자격증도 유용합니다.
- 포트폴리오 매니저는 업무 범위에 따라 경력을 쌓는 동안 특정 금융산업규제청(FINRA) 시험을 통과해야 할 수도 있습니다. 대규모 계좌의 경우 매니저는 증권거래위원회에 등록해야 합니다.
- 수학, 회계, 재무, 통계, 데이터 분석, 컴퓨터 과학, 통계, 비즈니스 법률, 경제학, 세법 및 은행 관련 수업을 많이 등록하세요.
- 글쓰기, 대중 연설 및 프레젠테이션 기술 개발
- 개인 자본, 민트, 퀵엔 프리미어, 투자 계정 관리자, 모닝스타 포트폴리오 매니저, 시그피그 포트폴리오 트래커와 같은 일반적인 소프트웨어 프로그램 사용법을 알아보세요.
- 투자 전략과 시장에 대해 공부하고, 포트폴리오 매니저는 주당 60시간 이상 근무하고 고객에게 영향을 미칠 수 있는 주요 이벤트가 발생할 경우 '대기' 상태일 수 있으므로 채용되면 장시간 근무할 준비를 하세요.
- 리서치 애널리스트 채용이나 인턴십을 통해 실무 경험을 쌓는 것을 망설이지 마세요.
- 공인 재무 분석사, 자산 및 포트폴리오 관리 자격증, 공인 포트폴리오 매니저와 같은 자격증 취득을 고려하세요.
- LinkedIn 프로필을 최신 상태로 유지하고 기사를 게시하여 인사이트를 뽐내세요.
- 미디엄에 글을 쓰거나 온라인 금융 간행물에 기사를 제출하여 자격 증명을 강화하세요.
- 국제 계량 금융 협회 및 포트폴리오 관리 협회와 같은 전문 단체에 가입하세요.
- 포트폴리오 매니저는 초급 직책이 아닙니다. 일반적으로 "주니어 애널리스트"와 같은 회사에서 재무 분석가로서 초급 직책을 찾아야 합니다. 이러한 직책은 학사 학위 소지자에게 열려 있습니다. 전문가는 석사 학위를 취득하기 위해 학교로 돌아가기 전에 몇 년 동안 실무 경험을 쌓게 됩니다.
- 대학 재학 중 인턴십을 받으면 정규직으로 전환될 수도 있으므로 열심히 일하고 가능한 한 많은 것을 배우기 위해 최선을 다하고 있음을 보여주세요.
- 이 경력을 바탕으로 선임 애널리스트로 승진할 수 있는 배경 지식을 쌓을 수 있습니다. 시니어 애널리스트는 포트폴리오 매니저 밑에서 직접 일하며 주니어 애널리스트로 구성된 소규모 팀을 감독합니다. 결국 성공하면 포트폴리오 매니저 직책으로 이동할 수 있습니다.
- eFinancialCareers, 금융 일자리 은행, Indeed, Simply Hired, Glassdoor, 금융 전문가 협회의 구인 게시판과 같은 취업 포털을 통해 기회를 찾아보세요.
- 이 분야의 많은 사람들이 회사 내에서 승진을 통해 일자리를 얻으므로 오랫동안 일할 수 있는 고용주를 찾아야 합니다. 기업은 단순히 경험을 쌓고 더 나은 직장을 찾아 떠나려는 사람을 고용하고 싶지 않습니다.
- 포트폴리오 매니저 직책을 찾고 있다는 사실을 전문가 네트워크에 널리 알리세요.
- 포함할 항목에 대한 아이디어는 Job Hero의 이력서 예시를, 포함해야 할 최고의 키워드와 기술에 대한 심층 분석은 Zip Recruiters를 확인하세요.
- 전문 이력서 작성자의 서비스에 투자하여 이력서를 한 단계 업그레이드하세요!
- 면접 요청이 쏟아지기 전에 Glassdoor의 포트폴리오 관리자 면접 질문을 살펴보세요.
- 포트폴리오 매니저가 되면 회사 규모에 따라 선임 포트폴리오 매니저로 승진할 수 있습니다. 많은 경우 이 직책이 가장 높은 직책이 될 것입니다. 그러나 다른 곳에서 리더십 직책을 맡거나 자신의 회사를 창업할 수도 있습니다.
학교에서 포트폴리오 매니저로 이동하는 과정은 간단합니다. 회사에서 주니어 애널리스트로 시작하여 성과를 입증하면 승진을 할 수 있습니다. 어느 시점에 석사 학위를 취득해야 하는데, 대부분 근무하는 동안에 취득하게 됩니다.
포트폴리오 매니저는 선임 애널리스트를 통해 여러 팀을 운영하는 경우가 많기 때문에 스스로 승진할 여지가 많지 않습니다.
웹 사이트
- Barron's
- 블룸버그
- CNBC 비즈니스 뉴스 속보
- 신탁 및 투자 위험 관리 협회
- 금융 산업 규제 당국
- 파이낸셜 타임즈
- 폭스 비즈니스
- 국제 양적 금융 협회
- 마켓워치
- 포트폴리오 관리 연구소
- 성벽의 거리
- TheStreet
- 월스트리트 저널
도서
- 투자 은행가
- 펀드 매니저
- 기업 금융
- 벤처 캐피털리스트
- 사모펀드 업무
금융 분야에서 관계는 돈만큼이나 중요할 수 있습니다. 학교와 신입 사원 시절에는 강력한 네트워크를 구축하는 것이 중요합니다. 만나는 모든 사람이 나중에 참고할 수 있는 사람이 될 수 있으므로 사람 다루는 기술을 연마하는 것이 중요합니다. 직급을 올리고 직책을 찾는 것은 누구를 알고 있느냐에 따라 결정되지만, 업무 수행 능력에 따라 결정되기도 합니다.
회사에서 고위직으로 승진하려면 재무 분야에서 좋은 성과를 내고 석사 학위를 취득할 수 있도록 계획해야 합니다. 그런 다음 포트폴리오 매니저 직책을 얻기 전에 더 많은 성공을 입증해야 합니다. 그러나 그렇게 할 수 있다면 충분한 보상을 받을 수 있고 원한다면 다른 금융 직책으로 쉽게 이동할 수 있습니다.
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